我司拟对大家保险集团风险管理体系优化项目进行供征集，诚邀符合要求的供应商报名参加。项目具体内容如下：
一、采购背景
目前，我司已建立了一套基本符合监管要求，横向覆盖各风险领域、纵向贯穿各级主体的全面风险管理体系，但近年来监管要求日益趋严，偿二代二期、操作风险、集中度风险等一系列监管新规陆续出台，对保险集团系统性提升风险管理能力提出了更高要求。与此同时，我司正式迈入高质量发展的新五年征程，在这一关键阶段，为更好地把控风险、赋能业务，集团亟需进一步提升风险管理的科学性和有效性，以适应不断变化的市场环境和监管要求。
鉴于此我们拟采购第三方咨询服务，全面升级优化风险管理体系：一是引入系统化、专业化的风险管理方法论，进一步明晰风险管理与业务发展的关系，促进管理落到实处；二是深度解读监管规则、对标同业先进，全面评估集团风险管理水平，提升各大类风险精细化管理能力；三是针对性提升集中度风险、操作风险等监管重点关注领域管理效能，完善风险管理工具。通过本次项目使我集团风险管理能力达到行业中上游水平。
二、项目服务对象
本次专项工作咨询项目的服务对象为：集团本级
三、采购标的
集团将全面提升偿付能力风险管理能力，重点完善集中度风险管理、操作风险管理体系，以SARMRA评估为抓手和评判基准，有效提升风险管理水平。
（一）集团集中度风险管理体系优化建设
基于偿二代二期以及集中度风险等最新监管要求以及公司内部管理需求，对集团集中度风险管理体系现状进行梳理和缺口分析，建立健全覆盖集团整体的集中度风险管理制度体系及管控机制，明确重点领域管控要求，梳理监管要求的全集团集中度风险指标及口径，搭建符合监管要求和集团需要的集中度风险管理工具。
交付物包括：《集团集中度风险管理建议方案及分阶段提升建议》《集中度风险管理制度修订建议》《集中度风险管理数据口径和管理指标建议》《集中度风险管理压力测试操作指引及模板》《集中度风险管理量化评估模型》《集中度风险评估机制和模板》
（二）操作风险管理工具优化
针对金融监管总局新发《银行保险机构操作风险管理办法》中需要对操作风险开展压力测试的要求及对业务连续性的相关要求，结合目前集团管理现状，优化操作风险管理工具，进一步完善操作风险管理体系，确保集团业务的稳健发展和持续运营。具体内容应包括：
1.建立压力测试模型，明确压力测试开展的职责分工，数据获取，评估流程等。
2.搭建与集团业务规模和复杂性相适应的业务连续性计划，制定业务连续性应急预案演练评估机制。
交付物包括：《操作风险管理压力测试指引》《操作风险管理压力测试模板》《业务连续性管理办法》《集团应急预案管理办法》
（三）特有风险管理机制提升
基于偿二代要求、同业集团管理先进经验，充分结合集团管理实际，健全集团特有风险管理体系。
1.提升组织架构不透明风险管理能力，包括细化股权管理、组织结构管理等管理要求；优化组织结构不透明风险相关工作管理流程，完善风险管理制度内容；确保集团及成员公司不存在职责交叉、缺失或过于集中的情况，协助建立和完善组织结构不透明风险检视模板和评估机制。
交付物包括：《组织架构不透明风险优化建议方案及分阶段提升建议》《组织结构不透明风险管理制度修订建议》《组织结构不透明风险检视模板》《组织结构不透明风险评估机制和模板》
2.提升风险传染管理能力，包括细化风险隔离、关联交易、外包管理等各方面的管理要求；优化管理流程和风险传染相关管理制度；细化对非保险成员单位在担保、品牌、宣传、公开披露等各方面的管理要求；协助完善风险传染定期报告内容及模板，包括关联交易管理、防火墙管理、相互担保管理、外包管理等报告内容。
交付物包括：《风险传染优化建议方案及分阶段提升建议》《风险传染相关管理制度修订建议》《风险传染检视模板》《风险传染评估机制和模板》
3.提升非保险领域风险管理能力，包括进一步规范非保险领域风险管理流程及方法，细化投前、投中、投后等各环节的管理要求，制定非保险领域风险管理制度；加强对非保险领域的股权管理和风险监测，建立与保险主业的协同评估机制，完善多元化战略的动态调整策略。
交付物包括：《非保领域风险优化建议方案及分阶段提升建议》《非保领域风险管理制度修订建议》《非保领域风险检视模板》《非保险成员单位管理规范》《非保险领域评估机制和模板》
（四）其他大类风险管理标准和工具运用优化完善
通过对集团其他大类风险现有制度与流程梳理、工具应用评估等方式，对集团及相关子公司其他专项风险管理情况进行摸排；明确专项风险管理制度修订要点，完善各类专项风险的管理机制流程、分工协作安排以及具体工具的应用标准，提升制度的可操作性和可落地性，以及相关风险管理工具的精细化水平。特别是在流动性储备、声誉风险评估、战略风险细分领域管理、资产负债和资本管理等方面，提出具体优化建议。
交付物包括：《专项风险管理制度修订建议》《专项风险风险识别、评估、报告工具完善建议》《流动性储备管理优化建议》《声誉风险评估机制优化建议》《战略风险细分领域管理优化建议》《资产负债管理体系优化建议》《资本管理体系优化建议》
（五）集团SARMRA差距分析及整改提升
以偿二代二期规则为依据，一是针对现有自评估结果开展集团SARMRA差距分析，通过资料审阅和访谈了解公司现状，对标监管要求和同业经验，识别各模块差距，讨论并提出整改建议，制定整改规划，并对短期整改后的结果进行复评，形成SARMRA自评估底稿；二是编制偿二代风险管理知识手册，协助开展集团领导一对一访谈辅导和培训，提升整体风险管理意识理念。
交付物包括：《SARMRA差距分析报告》《SARMRA整改清单和整改时间表》《SARMRA评估手册》《SARMRA自评估底稿》《风险管理相关制度完善建议》《偿二代风险管理知识手册》《高管访谈计划和访谈提纲》
（六）对于上述工作任务开展培训
包括前期方法论培训、中期实施操作培训、后期应用培训和宣导。
交付物包括：《风险管理培训材料》
四、交付或者实施的时间和地点
（一）实施时间
入场后5个月内完成
（二）交付时间
定标后总时长5个月，暂定2025年11月30日前完成
（三）服务地点
大家保险集团大厦
（四）驻场时间
总时长5个月，并视现场访谈调研及相关工作情况进行灵活调整。
五、项目后期维护要求
1.后期服务期限:专项工作咨询服务完成验收后1年。
2.后期服务响应时效：提出调整或优化要求后5个工作日内完成对原方案的修改。
六、其他特殊或个性化要求
1.供应商报价中应含有所有相关税费。
2.供应商以及团队人员应无不良从业记录，无刑事或行政处罚记录。
七、供应商资格要求
1.具有合法的经营资格及独立承担民事责任能力，成立五年以上。
2.在北京具备固定办公场所。
3.拥有保险集团或保险公司风险管理体系优化升级相关咨询服务的项目经验。
4.与集团及其任何子公司不存在利益冲突。
八、供应商提交材料清单
1.营业执照复印件；
2.提供国家企业信用信息公示系统（http://www.gsxt.gov.cn/index.html）查询截图，包含无行政处罚信息，未被列入经营异常名录、严重违法失信企业名单截图；
3.提供北京房屋租赁合同或者产权证明或其他能证明在北京有固定场所的材料；
4.提供历史上服务过保险集团或保险公司风险管理体系优化升级相关项目的合同案例（至少提供一家）；
5.提供与集团及其任何子公司不存在利益冲突承诺函（格式自拟）。
九、征集起止时间
2025年5月28日-2025年6月4日 18:00
十、禁止参加本次采购活动的供应商
拒绝列入失信被执行人名单、重大税收违法案件当事人名单、政府采购严重违法失信行为记录名单、以及被大家保险集团列入黑名单和冻结名单的供应商报名参加本项目的采购活动。
供应商需提供自征集公告发布之日至响应截止之日期间对以上三项内容的“信用中国”（www.creditchina.gov.cn）查询截图并加盖公章（若供应商提供有误，以评审现场查询为准）。
十一、报名方式
本次供应商公开征集采用邮件形式报名。参与供应商在截至时间前将要求提供的用印版资料（PDF格式）发送邮箱： DJ004058GUORUI@DJBX.COM、SUNXUECHUN@DJBX.COM。
十二、声明
符合本公告报名条件的服务供应商，按时提交合格报名资料后，并不必然获得采购邀请。我司将从符合报名条件的供应商中择优选取不少于3家供应商发出采购邀请。
大家保险联系人：
郭老师 13910608847
孙老师 15801549014
大家保险集团有限责任公司
公告发布时间: 2025年5月28日
